• 申請延期年金扣稅操作會不會很麻煩

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    申請延期年金扣稅操作會不會很麻煩


    目前想要透過延期年金作為退休儲蓄的人越來越多,不過大家並不瞭解申請延期年金扣稅的手續操作是否很麻煩。其實整個過程簡單快捷,只要選擇符合資格的保險產品,在報稅的時候直接在稅表填入合資格年金保費60000港元,稅局就會自動幫你計算近年稅額,操作一點都不繁瑣。

    須知道,延期年金扣稅可以讓你每年少交10000港元,同時又有3%的IRR,加上申請手續簡單快捷,建議各位就不要錯過港府給納稅人的福利。只要是經過保險業監管局核證,並且符合其公佈的指明準則,根據保單,年金領取人可以在年金期內領取定期款項,就屬於合資格延期年金保單。

    無論是單人人士,又或者是你與你同住配偶根據合資格延期年金保單,繳付合資格年金保費後,即可申請有關的延期年金扣稅。保單持有人需要是客戶自己、客戶的配偶,年金領取人需要是客戶自己,或者是有關課稅年度內的配偶,且年金領取人必須要在年度內持有香港身份證,否則不符合資格。

    現在,各位瞭解到延期年金扣稅申請其實很簡單,個別人可能會擔心不知道如何計算扣稅。如果以個別人士計算,稅務扣除總額上限為每人每年60000港元,夫妻雙方最高可以獲得120000港元上限。如果一方的合資格年金保單超過個人上限60000港元,可以將剩餘額度配給配偶作為稅務扣減,具體建議諮詢專業保險經紀人。

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